【證券時報】光大銀行瞄準科創闆 聚焦長期資金管理

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發布時間:2019年07月18日

  日前,随着銀行理财子公司紛紛獲批,一些新發産品也受到市場的關注。已經獲批籌建理财子公司的光大銀行近期将目光聚焦在了科創闆,通過發行公募FOF理财産品的形式,投資于以參與科創闆、主闆打新策略為主的公募基金。

  與工行與建行的相似的是,創新類理财産品、資本市場同樣是光大瞄準的目标,而低門檻、滿足更多投資者的需求更是上述幾家銀行的宗旨。

  有業内人士稱,銀行理财産品勢必會從剛性兌付轉向淨值化理财,各家機構也面臨外部日趨激烈的競争,産品和發展模式也将給投資者帶來更多新體驗。

  光大銀行瞄準“科創闆打新”策略基金

  随着科創闆的進程加速,伴随着資管轉型和子公司成立的時點,作為市場重要參與者,光大銀行積極投身于科創闆市場,探索科創理财産品的新模式,推出以科創打新基金策略為主的産品——陽光橙優選科創FOF理财産品。

  證券時報記者了解到,陽光橙優選科創理财産品采用“固收+”策略,由債券底倉、股票底倉配置和打新策略構建投資組合。主要資金配置于中高信用等級債券資産,通過科創闆“打新“獲取向上彈性收益。在控制組合整體回撤風險的同時,實現産品的穩健增值。該産品目前正處于募集中,募集結束後将進入6個月的封閉期。

  在運作模式上,該産品借助光大銀行平台,通過公募FOF形式,主要投資于以參與科創闆、主闆打新策略為主的公募基金。在享受公募基金較高的新股分配比例和投研能力的同時,充分參與科創闆網下打新,分散單一資産投資風險。

  “我們也降低了産品了投資門檻,1萬元起購,1000元遞增,這樣更能幫助投資規模較小、投資經驗不足的普通客戶參與科創闆投資,并且我們的産品客戶贖回比較方便。”光大銀行資管部的相關負責人表示。

  對于已經開業的工銀理财,創新類理财産品則更為多樣,在6月6日宣布開業當天,工銀理财就一口氣推出了涉及固定收益增強、資本市場混合、特色私募股權等三大系列共六款創新類理财産品。

  從産品特色來看,工銀理财主打投資門檻低,将固定收益類和混合類産品的起投點均規定為1元,可以滿足更多投資者的理财需求。 同時,工銀理财股權投資聚焦科創企業。據了解,工銀理财推出的權益類産品以科創企業股權為投資标的,為投資者開辟了分享企業成長紅利的新途徑。

  與工行不同的是,建設銀行聚焦于“粵港澳大灣區,據悉,建信理财将發行“乾元”建信理财粵港澳大灣區指數靈活配置、“乾元-睿鑫”科技創新類、“乾元-安鑫”固定收益類等多款覆蓋權益、固定收益市場的系列理财産品,精準對接粵港澳大灣區發展規劃。

  占領長期資金配置領地

  據記者了解,各家銀行除了子公司的設立做準備,包括老産品改造,新産品的準備和發行,内部機構的調整,監管層面的申請,投研體系的改造等,對于長期資金的規劃,也在積極做着布局與籌劃。

  “在自管新規出台之後,追求長期資金可能有幾個方面需要銀行認真思考,在制度的建設上,随着境内養老的需求加大,政策的引導非常重要,如何讓資金具有長期的屬性也很關鍵,比如從産品的設計、資産的儲備,銀行需要從客戶的維度,提供類股收的,淨值波動不大的産品,客戶也比較容易接受。“光大銀行資管管理部産品處處長王曉萌表示。

  王曉萌認為,整個行業來看,淨值化的理财産品還在探讨和研究的過程中,光大銀行相對于非銀機構對客戶更加了解,同樣的資産配置銀行顯然更加穩健。

  “光大銀行無論是資管部還是理财子公司都有光大集團的幫助,我們無論從項目端還是客戶端的合作都非常緊密,對于管理長期資金這件事,光大一直立足于中長期的服務實體經濟的戰略,未來會成為這方面的主力軍。”王曉萌說。

  同時,招行也在一直在推進“第二支柱”和“第三支柱”相關業務。随着全球和中國老齡化加劇,三支柱模式成為各國養老金體系改革的趨勢:第一支柱為政府主導的公共養老金;第二支柱為企業年金和職業年金;第三支柱為個人稅延養老金。

  招商銀行行長助理兼資産管理部總經理劉輝此前表示:“現在正好站在這個風口。我們想争取企業年金,目前無論是産品選擇、還是管理人選擇,其實銀行是最天然合理的管理這部分資金的管理人,因為理财産品的風險偏好相對較低。”

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